こんにちは、奥山です。
本日はFPパートナーさんからの紹介事例です。
日々FPさんには様々なタイプのクライアントさんから様々なタイプの相談事や依頼が届きますが、
今回の事例の場合、クライアントさんは最近人材派遣事務所を自分で立ち上げた社長さんで、
依頼内容は経産省の補助金に関する申請サポート。
それが話が資産運用に展開していって、最終的には元本確保型商品へと…
話題は経産省の補助金サポートからオフショア元本確保型商品へ。パートナー事例
投資事例
オフショア投資、充実のラインナップ。積立、一括、指数連動型からヘッジファンドまで。パートナーさんの提案力もUp
こんにちは、奧山です。
米国の株価指数が連日最高値を更新しています。
オフショアでは指数連動型の商品がある
S＆P500なんて年初来で＋20％を越えてきました。
対して日経225は＋2.64％。お話になりませんね(苦笑)
とはいえ、長期で見れば右肩上がりに見える指数であっても、
短期的には騰落を繰り返すもの。
例えば上述のS＆P500でも、
2008年には年間で40％近く下落したりしています。
暗号通貨も利用できます【オフショア資産管理口座】
こんにちは、奥山です。
メッシがバルセロナFCを去る日が来るとは皆思っていたでしょうが、
まさか新たなクラブとの契約金に暗号資産が含まれるとは。
暗号資産は遂にここまで市民権を得るに至ったんですね…
ＰＳＧの声明によると、メッシの「ウェルカム・パッケージ」には、
ＰＳＧのファン・トークンが含まれている。
トークンがパッケージのどの程度を占めるのかも明らかにしなかったが「相当量」としている。
報道によるとパッケージは２５００万ー３０００万ユーロ（２９００万ー３５００万ドル）とされている。
既に弊社の下でパートナーとして活動されている皆さんには目新しい話ではありませんが、
オフショア投資の世界には暗号通貨を受け入れてくれる商品などもあり、
手元の暗号通貨の使い道に困っている人達に人気です。
しかもプロバイダーがしっかりと格付けを取得していたら安心ですよね。
『オフショア資産管理口座入門書（マニュアル）』はこちら（無料）
日本の生保の満期償還金をオフショアの固定金利商品に。利率は○○％!? 生保系女性パートナーさんからの紹介事例
こんにちは、奧山です。
保険の満期を迎えて償還金が手元に入ってきた、
そしてそのお金をちゃんと金利が付くオフショア商品へ、
というのはよくあるパターン。
少し古い話ですが、とある生保系女性パートナーの方にご紹介いただいたのは、
日本の保険のクライアントで長年お付き合いのある開業医の女性。
この女性は2004年から10年満期の日本の米ドル建て
一時払い個人年金保険に加入されていて、2014年に契約が満期を迎えたのを機に、
償還金の中から30万ドルを海外の固定金利年◯◯%(５年満期)
の商品で運用することにしました。
何故、オフショア商品にしたのかというと…
このレベルでの固定金利にクライアントさんも驚愕。税理士パートナーからの紹介事例【オフショア固定金利商品編】
こんにちは。奧山です。
米国債の利回りもLIBOR (ロンドン市場における銀行間取引金利)も全然上がりませんね…
”10-year Treasury yield tops 1.2% after weekly jobless claims data matches expectations”
【LIBOR米ドル12ヶ月物】
金融機関にとってはキツいですよね。
お客様から集めた資金を安定的且つ確実に増やす投資先を見つけるのが難しいので。
日本だって銀行口座にお金預けておいても金利付かないじゃないですか。生保の標準利率然り。
これは世界的な現象で、私がいた香港も金利は悲劇的に低いレベルでした。
しかし…、オフショア投資の世界には、
例えば一括払い/投資期間7年であれば年利◯％が保証されているというような商品があって、
先日、税理士パートナーさんのご紹介によって、
相続資産の使い道をご相談されてきたクライアントさんにお伝えしたところ、
「なんでこんなことが可能なんだろう」「もっと早く知っていればよかった」と感嘆されていました。
弊社パートナーだからこそ【オフショア資産管理口座：イスラエルITファンド編】
こんにちは、奥山です。
ハイテク企業、特に米GAFAの躍進が止まりませんが、イスラエルも俄に注目されています…、
とは言っても、私たちのパートナーさんにとっては新しい話ではありませんが(苦笑)
Israeli tech firms break funding records again, raise USD 11.9 billion in first half of 2021
最近の新聞記事によれば、同国のハイテク企業に投資された金額は
今年上半期だけで何と7,000億円に迫る勢いで、そのうちの7割強が外資ということ。
このように成長喧しいイスラエルのハイテク産業。
実は、オフショア資産管理口座を通じれば、
こういったテーマ株ファンドに投資をすることもでき、
日本ではなかなか目にしないタイプのファンドということで、
パートナーさんからも「他社(者)と差別化できて有難い」と好評です。
税理士パートナーさんの活動事例【海外積立、指数連動、且つ元本確保機能付き】
こんにちは、奥山です。
今回登場するのは税理士のパートナーさんで、現在独立の準備中の方。
ご紹介のきっかけは、学生時代の友人と話している時に積立の話題になり、
「海外(オフショア)には指数連動で元本確保も付帯する商品があるらしい」と。
それにしても米S＆Pは好調を維持していますね：
S&P500の目標水準を引き上げ (UBSウェルスマネジメント)
”株式の上昇相場はこの先も続くと我々はみている。
我々はS&P500種株価指数の目標水準を、2021年12月は4,500ポイント、
2022年6月は4,650ポイントに若干引き上げた。”
商品に話を戻しますが、
単に運用が指数に連動するだけではなく、
一定の元本が確保されているものなんて本当にあるのか。はい、あります。
高いのに安定的な利回り。オフショアならではのオルタナティブ投資【英国介護不動産ファンド編】
こんにちは、奧山です。
【England is sleepwalking towards a two-tier health system】
今月に英紙「The Guardian」に掲載された論説で、
英国で介護施設に入るための順番待ち(waiting)リストが過去最長という内容です。
コロナもそうですが、富裕層の増加も要因とのこと。
端的に言えば需要に供給が追いついていないんですね。
このような背景もあって、
当社で取り扱っている英国介護不動産ファンドも運用が好調です。
本日のブログでは概要をご紹介。
海外投資：自分自身が申し込みたくなる商品にパートナーとして携わることの喜び
こんにちは、奧山です。
先日のブログ【顧客面談同席編】で、
パートナーさんが自分で申し込み済みの商品についての体験談を
クライアントさん(実際にはお友達)に紹介する場に立ち会った、
という話をしました。
このパートナーさんだけでなく、多くの方が自分で商品を購入しているというは事実で、
商品を購入してから素晴らしさを実感し、
パートナーとしての活動に興味が芽生える、といったケースも本当に多いです。
例えば社長さんが社員に紹介するため、とか…
パートナーさん達へのサポート【顧客面談同席編】
こんにちは、奧山です。
連日暑いですね。4連休中はカレンダーに沿ってお休みされる方も、
全く関係なくお仕事される方も、熱中症にはお気をつけくださいね。
さて、今回は「パートナーさん達へのサポート【顧客面談同席編】」です。
現在、満期時元本確保型の商品が期間限定で新規募集していて、
最近はその対応に忙しくしているのですが、
パートナーさんの中には「興味を示しているクライアント候補者がいるので、
サポートしてもらえませんか？」という方もいて、
私は東京にいますので、近隣であれば喜んでお目に掛かります。
リモート主流の時代とはいえ、対面の方が伝わることも多いですもんね。
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profile
＜経歴＞
獨協大学外国語学部卒業
オーストラリア・シドニーで日系旅行会社(近畿日本ツーリスト)、英系オンラインFXプロバイダー(CMC Markets)に勤めた後、結婚を機に妻の出身地である香港に移住。同地で独立系IFA(Jumbo Alliance Funds)に10年、新生銀行資本のNippon Wealth Limitedに3年勤務し、為替、債券、投資信託、及び保険といった金融商品の販売や取引先の開拓に従事。20年に及ぶ海外生活に終止符を打ち、2021年春に日本に帰国し、同年５月にK2 Holdingsに参画。
＜趣味＞
旅行、読書、テニス
＜出身地＞
埼玉県川口市
＜自己紹介＞
ホテル・レストラン経営を学ため、ホスピタリティーのメッカであるオーストラリア・シドニーに留学し、一旦は現地で旅行会社に就職したのですが、友人の影響を受けて株式投資を始めたことを機に金融に対する興味が増し、思い切って金融の世界に飛び込んだのが2007年。そこから一貫して海外の金融商品を日本国内外のお客様に紹介してまいりました。
これまでのキャリアで学んできたことの中で最も大きいと思うことのは、金融という無味乾燥に見える業界においても、誠実さや真心、信頼や義理人情に勝るものはなく、それは国籍を問わず同じであるということ。低金利政策が長引き、あらゆる業界において規制緩和も遅々として進まないという日本の現状に失望し、海外投資に興味を持つ人が沢山いる一方で、横文字だらけでハードルが高いと感じ、第一歩を踏み出すことができないでいる人がたくさんいることも事実です。そんな方々に安心して海外投資を始め、続けてもらえるようスタッフ一丸となって誠心誠意サポートしていきますので、どうぞお気軽にご相談ください。
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