【事例】お金の勉強から海外投資の実践までサポートしています。

こんにちは、K2 Partner佐藤です。本日はパートナーからの紹介事例です。

弊社パートナーは新潟でお金の学校を開催していて、そこへ参加してもらったことがキッカケだそうです。今回のクライアントは税理士の奥様です。

【新潟県 専業主婦 40代後半 女性】

パートナーの方にヒアリングしたところ、今回のご紹介につながったのは以下3つの要素があったようにまとめられます。

1. お子さんがなんと5人いてそろそろ貯蓄を学資資金から老後資金にスイッチしようというところだった
2. お金の学校もですが、色々このパートナーさんがしている事業がうまくいっているという全体としての安心感もあった
3. 奥様のご実家がハワイに不動産を保有、上のお子さんが2名が海外留学などをしており、海外が身近に感じていた

ただ当然ですが、そういう要素があることをわかって狙い撃ちすることはできません。常日頃から啓蒙活動、セミナーなどマーケティングを繰り返し、自分ブランディングを常にしておき、相手に選んでもらえるよう、最初の敷居を低く門戸を広くしておくことでこうした結果に繋がったんだと思います。

投資内容

今回の投資内容はこちら。

(一括投資)

オフショア資産管理口座：USD 35,994

森林ファンド：USD 10,000
英国介護不動産ファンド：USD 10,000
豪州不動産ファンド：AUD 10,000
海外債券：EUR 6,000

(積立投資)

元本確保型プラン：200ドル ×15年
変額プラン：100ドル × 25年

このように、一括投資と積立投資、両方とも始められました。

一括投資→今ある資産を運用

積立投資→毎月のキャッシュフローから運用

と、それぞれの資産を運用していくのが一番いいですね。また積立投資で、この方のように元本確保型プランと変額プランを組み合わせて始められる方も最近多いです。元本確保型プランは15年の満期時に元本の140%を確保する、というものなので、ライフプランに合わせて積み立てておき、年金資金としては変額プランを利用します。詳細についてはパートナー専用のメルマガで共有していっていますが、一部、こういった提案の仕方なんかも今後、このブログでも共有していきます。