こんにちは。K2 Partners佐藤です。
本日は、 パートナーからのご紹介で既存保険加入者がお子さんが生まれたのを機に元本確保型プラン(15年、140%保証）を始められた事例について。
こちらのパートナーさんは日本国内の保険を営業しながらも、こうして
・学資保険
・年金準備
など増やすことを目的とした保険の代わりに海外積立投資を使ってもらってます。
クライアント属性と経緯
【石川県 会社員 30代後半 男性】
今回のクライアントさんも保険の既契約者で、二人目のお子さんが生まれての提案でした。終身保険の短期払いと今回の元本確保型プランとの比較で、保障のない部分を収入保障でカバーして、積立を15年で始められました。元々、終身保険もドル建てで加入されてたそうなので、抵抗はあまりなかったとのことです。
こういう事例を聞くと、やはり・・・
１）日本の保険
２）外貨建ての日本の保険
３）そこから比較して海外積立、元本確保型プラン
４）更に増えることを求めるなら変額プラン
という流れでしょうか。日本の保険と比べて、ちゃんと実績で判断される方でしたら、シンプルにポイントを説明することで始められます。
日本の保険からのロープレ
そのポイントの説明方法ですが、やはり日本の保険との比較、使い分け方法など実際の提案事例を見てもらったほうが分かりやすいということで、主に日本の保険屋さん向けに、弊社保険アドバイザーの野村とロープレの動画を作り、パートナーサイトで配信しています。現在リリース済みのものは「海外積立年金」編、「海外終身保険」編、「海外個人年金」編です。今後も色々な提案事例として追加していきますので、パートナーの方は是非参考にしてみてください。
日本の保険紹介ビジネスと海外の組み合わせ
なお、東京でミーティングした別の保険のパートナーの方も、おっしゃってましたが、保険の紹介ビジネスは
・自分から一度も保険をプッシュしない
・相談されたことは小さな案件でもすべてすぐに会ってちゃんと答える
・小さな案件からまた別の案件、大きな案件の紹介がある
・結果的に、もう新規でなくても既存客からの再相談、紹介だけで十分食べていけるようになった
という方が多いと思います。更にここから海外を切り口に
・海外積立
・海外保険
・海外投資
・キャプティブ
などのアイテムも増えてくることで、今まで提案できていなかった部分の掘り起こしと、更に掘り起こしたところからの再紹介が見込めるということで、事業がさらなる広がりを持ってきます。とても楽しみですよね。パートナーシップにご興味ある方は、お気軽にお問合せください。
