「お宝保険」の満期金は海外で運用！

こんにちは、K2 Partners佐藤です。本日は新しいパートナーさんの事例です。【大阪府 FP 50代前半 女性】

さてこの方大阪で開催したクライアント向けセミナーに3度ほど来てもらえました。最初に来てもらえた時、セミナー後のQ&Aでうち（K2）が潰れてしまった時はどうしたらいいですか？って質問をされたそうです（笑）。
なので、河合も投資はされないんじゃないか、と話してましたが、今回ご自身で始められました。いろいろ直接聞いてクリアになったみたいですね。

ポートフォリオは？

今回のこの方の投資先は・・・

英国介護不動産ファンド：USD14,000
森林ファンド：USD14,000

11月のセミナーで海外債券に興味持たれたようで、一緒に送金しておけば良かったとおっしゃってました（笑）。
こちらこの方からいただいた感想です。

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私が、オフショア投資に興味を持ったのは、バブル期の保険が満期に近づくので次の投資先を探したら、元本保証では、日本ではその時の半分の利率もなかったんです。息子たちにも若いうちから貯めること殖やすことを知ってほしいので、毎月の積立にオフショア投資を取り入れるよう勧めてます。K2パートナーズは、インターネットでオフショア投資を探してて出会いました。河合さんや佐藤さんたちの考え方にとても共感しましたが、オフショア投資自体がなかなか信用してもらえず今になりました。これからが楽しみです。
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質問への回答

一応、この方の最初の質問への回答をまとめておきます（笑）。

Q：弊社（K2）が倒産した場合どうなるか？
A：契約自体全ては顧客とファンド、保険会社、銀行との契約なので、そのものに影響はありません。手続に困った時は直接彼らに連絡してもらえれば、手続の案内もしてもらえるし、新しいアドバイザーも紹介してもらえます。購入時はKYC（Know Your Client）のため、弊社のような業務提携をしたちゃんとしたアドバイザーを通さないといけません。

保険の満期金の話

今回のパートナーさんの感想にもありますが、最近よく「お宝保険(バブル期の金利がちゃんとついていた頃の保険)」の満期がきたので、という相談が多いそうです。ちなみに当時保険会社が約束した予定利率は6%。そりゃ、売れるわな。。

今の日本の保険で見ると個人年金、一番いいところで年利1%くらいですかね。銀行の定期と比べると全然マシですが、海外の元本保証のついた商品でも5年満期で年利3.5%のものがあります。昨日、保険の満期金を一部この商品にされるということで、別のパートナーさんからも連絡ありました。

ファンド、投資とかよくわからないという方でも、このシンプルな商品であれば説明もしやすいと思います。死亡保障もついてないので、ほんと定期預金代わり。(預金金利と比べて100倍くらい違うけど（笑）)

固定金利商品、最低額は1万ドル〜です。こちらが試算表。5年おいておくだけで14%ついてきます。少なくともこういったもので運用していきましょうね。