こんにちは、K2 Partners佐藤です。本日はパートナーさんのご主人の事例紹介。今回のパートナーさんは結婚相談&FPとして新たに事業を立ち上げられた方です。
結婚相手を見つけ、
結婚したら家計をしっかり準備していき、
子供が生まれ、
保障を準備し、
学資準備をしていき、
家を買い、
ローン返済をしていく、
という風に人生のイベントがある都度、お金について考え直さないといけないので、弊社の商品ラインナップのような・・・
貯める
増える
保障を準備する
という商品をクライアントさんに提案したい、とパートナー登録されました。
今回、ご主人が色々な商品の中から、海外終身保険を始められたので、そちらに決めたポイントを聞いてみると、
・40年後に6倍になる(満期なくずっと置いておける)
・10年後に他の金融商品を買ってリスク分散をしたい
・生命保険がついている
といったところで、まずはやってみる、と始められたそうです。結構お金に余裕があったらずっと解約をしないで増やしていける（そして長くした時の解約返戻金と死亡保険金の増え方が尋常じゃない）という点でこの、海外終身保険を始められる方は多いです。
「40年後のことなんてわかんないだろう」
ではなく、途中で使ってもいいし、長くもできるんだ、という商品性ですね。当然、解約は先送りして、少しでも長く運用したほうがいいですが、とりあえずでも始めてみるのは大事なこと。一日一日、86,400秒は皆さん平等に減っていきますよ。。
ちなみに、今回の海外終身保険は大体12年くらいで解約返戻金が損益分岐点を超えるので、それ以上置いておく必要がありますが、一括払いであれば、3年or5年満期の固定金利商品も同じように満期後もそのまま置いて運用できます。来月から金利が下がってしまう、というアナウンスがあったので、数年使う予定がないお金があれば、まずはそちらの商品に入れておくのがいいですね。
（緊急）【第438回】固定金利商品の金利が下がる前に（〜1/31）始めておきましょう。【3年2.5%→2.25%、5年3.5%→3.0%】
