こんにちは。奥山です。
今回ご紹介するのは、FPをされているパートナーさんの事例です。
そしてクライアントさんは銀行員…。
銀行員だって、自分の資産運用についてはプロに相談するんですよ。
このFP系パートナーさんにお問い合わせしてきたのは４０代前半のご夫婦で、
銀行員なのは奥様の方。
私も金融業界の人から相談受けた経験が結構ありますが、
金融業界にお勤めの人って意外に自分の資産運用が疎かになっていて、
所属部署とか職種によっては自社商品のことさえ知らない人多いんですよ。
で、パートナーさんに助けてもらいながらライフプランニング＆キャッシュフローを確認した結果、
剰余金（＝収入 – 支出）を単に貯蓄にしておいてままでは、
老後の生活資金が足り無いものの、
今から貯蓄残高＋積立(年3%)で複利運用すれば不足資金を確保できるとの結論。
投資意向を確認したところ・・・
- リスクはなるべく取りたくない
- 保険は固定費がかかるから嫌
ということで・・・
を始めることになりました。
固定金利商品のおさらいですが、現在の金利はこのようになってます。
（利率）
- 3年：1.75％
- 5年：2.25％
- 7年：3.0％
- 10年：3.6％
（返戻率）
- 3年：105.1％
- 5年：111.3％
- 7年：122.3％
- 10年：141.4％ （＊）利率や返戻率はお申し込みの際にご確認ください。
もう少し余裕資金が確保できればオフショアファンドもやってみたいとのこと。
なお第二子ご懐妊されましたため、他の商品もご検討中です。
私達もパートナーさん達も皆同じような相談を毎日受けていますが、
パートナー活動を始めたばかりの頃は、相談を受けても何を紹介するべきなのか迷うこともあると思います。
そんな際でも私達がバックアップしますので、どうぞご安心くださいね。
