こんにちは、奥山です。
今回登場するのは税理士のパートナーさんで、現在独立の準備中の方。
ご紹介のきっかけは、学生時代の友人と話している時に積立の話題になり、
「海外(オフショア)には指数連動で元本確保も付帯する商品があるらしい」と。
それにしても米S＆Pは好調を維持していますね：
S&P500の目標水準を引き上げ (UBSウェルスマネジメント)
”株式の上昇相場はこの先も続くと我々はみている。
我々はS&P500種株価指数の目標水準を、2021年12月は4,500ポイント、
2022年6月は4,650ポイントに若干引き上げた。”
商品に話を戻しますが、
単に運用が指数に連動するだけではなく、
一定の元本が確保されているものなんて本当にあるのか。はい、あります。
先述の税理士パートナーさんのご友人。ちょうど転職して年収も増えたので、
給与のうち300ドル程度なら長く続けられるという判断のもと、資産形成として始められました。
海外に限らず積立は長期でコツコツ続けられるのが大前提。
今回の15年140%元本確保プランも満期時には積立額の140%が最低額として戻ってきますが、
減額、積立STOPをした場合は元本確保はなく、S&P Index連動の積立になります。
S&P自体、長期で見ると常に上がっているので、かなりいい運用先にはなりますけども。
ちなみに以下が15年スパンで見たときの年間平均リターンです。
勿論、クライアントがパートナーさんの友人であったことや、
税理士という信頼度の高い職業が成約に至ったポイントであることは間違いありませんが、
このパートナーさんは弊社が開催する様々なセミナーにも参加され、色々と勉強しています。
そういった勤勉さも間違いなく成功の秘訣ですよね。
現在は独立に向けて人脈づくり、ホームページの準備などをしているところのようですが、
ご自身で色々と調べてどんどん新しい知識をつける方なので、ビジネスを軌道に載せるのも早そうです。
こういう方と一緒にビジネスを拡大していきたいですね。
