こんにちは、奥山です。
天然ガスの価格上昇が止まりません。
CNBCの記事によると、年初からの上昇率は99％で、
今年の冬には13年ぶりの高値に達するとのこと。
そして、相変わらず日本のエネルギー自給率は低い…
以下、ロイタージャパンのコラムから(2021年9月7日付)
「７月の消費者物価（除く生鮮）は、基準改定の影響もあって
前年比マイナス０．２％と１２カ月連続で下落している。
しかし、季節調整済みの前月比で見ると携帯料金の引き下げによって
４月に大きく低下した後は、３カ月連続で上昇している。
直近３カ月に限ってみれば、年率３％程度と２％の物価安定目標を上回る。」
弊社やパートナーさん達の元には日々沢山の海外投資に関するお問い合わせがあり、
事情は様々ですが、共通するのは「何もしなければ資産価値が目減りするだけ」
でも「日本においておいても(資産が)増える気がしない」という思い。
このことに気づいている人は確実に増えていて、
先日パートナー登録希望のご連絡をいただいた税理士さんも
「(海外投資を知っていれば)クライアントにより良い提案ができる
可能性を感じてご連絡した次第です。」と言っていました。
実際に海外投資を知っていると、
こんな感じでクライアントさんに提案できるわけです：
日本の保険会社を通じて個人年金をしていたそうですが、
あまり殖えないので解約をして信託銀行に置いていたそうです。
そんなある日、弊社パートナーさんが海外投資について話したところ、
「是非やってみたい！」ということになったという次第。
多岐に渡る商品の中からベストなものを選択するわけですが、
あまり慣れていないパートナーさんの中には
「クライアントさんと、どうやって話を進めていけばいいか分からない」
という人達もいますし、
海外投資となると横文字が沢山出てきますから、
それだけで思考停止に陥ってしまう人がいるのも理解できます。
【例１】
【例２】
＊上記は特定商品の販売を目的としてものではありません。あくまで一般的な情報の提供のみを意図しています。
でもご安心ください。そのために弊社がいて、
クライアントさんのみならず、
パートナーさんにもソリューションを提供しているのです。
結局、冒頭に登場した岡山県在住公務員男性の方は、
返戻率と死亡保険金のバランスが取れた終身型の商品を選択されたようです。
めでたしめでたし。
クライアントさんへの提案力UPにお困りの方、お気軽にご相談ください。
