こんにちは、奧山です。
中国政府系ファンドCICが、
2020年に海外投資でプラス14.07％のリターンを得たとのこと。
リターン獲得の好機が自国外にあるのであれば積極的に海外投資…
China’s sovereign wealth fund posts double-digit return from 2020 overseas investment
パートナーさんからご紹介いただくお客様にも色々な方がいますが、
「(国内含めて)投資経験なし」という方も結構いらっしゃいます。
「そんな人がいきなり海外投資？」と思われるかも知れませんが、
信頼できるパートナーさんから話を聞けば、「なるほど」と思うのでしょうね。
そもそも商品のスペックは高いわけですし。
先日、生保系のパートナーさんからご紹介いただいたクライアントさんは
50代女性、公務員の方でした。ヒアリング内容は…
【ヒアリング内容】
- 日本の老齢年金制度に不安で、自助努力による年金原資の形成が必要と感じている。
- だが、実際にどうやっていいのかわからない。
- 投資経験なし
- 基本的に保守的な考え方（リスクが怖い、資産が減ることへの恐れが強い）
パートナーさんは、積立の方法、仕組みから説明し、
特に元本確保、15年140%保証の商品を提案。その結果、
- 長期積立てという時間を持つことで、リスク（ブレ）は収縮できる。これは過去実績で納得。
- 一定額を長期において積み立てることによってリスクは回避できることを初めて知る（ドルコスト平均法）。
- 元金140％保証という「保証」に安心を覚える。
ということで、毎月200米ドルX15年で元本確保型年金プランを始めることになりました。
合わせて、国内の定期預金にある100万円を
5年満期の固定金利商品(2.25%/年)に預け替えもしました。
資産運用は誰でも必要ですが、
「値動きが気になるようなものは好きじゃない」という方もいます。
そういった方には元本確保型プラン、固定金利はピッタリですよね。
手堅い運用も海外で可能です。
ちゃんとした格付けを持った会社の商品ですので安心感もあります。
このように保守的な方に提案できる商品もありますので、
パートナー希望の方はお気軽にこちらからご連絡ください。
