こんにちは、奧山です。
保険の満期を迎えて償還金が手元に入ってきた、
そしてそのお金をちゃんと金利が付くオフショア商品へ、
というのはよくあるパターン。
少し古い話ですが、とある生保系女性パートナーの方にご紹介いただいたのは、
日本の保険のクライアントで長年お付き合いのある開業医の女性。
この女性は2004年から10年満期の日本の米ドル建て
一時払い個人年金保険に加入されていて、2014年に契約が満期を迎えたのを機に、
償還金の中から30万ドルを海外の固定金利年◯◯%(５年満期)
の商品で運用することにしました。
何故、オフショア商品にしたのかというと…
こんにちは。奧山です。
米国債の利回りもLIBOR (ロンドン市場における銀行間取引金利)も全然上がりませんね…
【LIBOR米ドル12ヶ月物】
金融機関にとってはキツいですよね。
お客様から集めた資金を安定的且つ確実に増やす投資先を見つけるのが難しいので。
日本だって銀行口座にお金預けておいても金利付かないじゃないですか。生保の標準利率然り。
これは世界的な現象で、私がいた香港も金利は悲劇的に低いレベルでした。
しかし…、オフショア投資の世界には、
例えば一括払い/投資期間7年であれば年利◯％が保証されているというような商品があって、
先日、税理士パートナーさんのご紹介によって、
相続資産の使い道をご相談されてきたクライアントさんにお伝えしたところ、
「なんでこんなことが可能なんだろう」「もっと早く知っていればよかった」と感嘆されていました。
こんにちは、奥山です。
最近、法人マーケットに特化してきた保険募集人の方や税理士さんから
パートナー提携に関するお問い合わせをいただくことが増えています。
こういう業種の方々は、「AI等の進化・進出や、税制改正などで
既存のマーケットから大きく排除されてゆくことに危機感を強めている」
と人が言っているのを聞いたことがありますが(私が実際に本人達から聞いたわけではありません)、
問い合わせが増えている背景にあるのかも知れませんね。
そんな危機感を強めている皆さん、オフショア投資の世界で活躍の場はありますよ。
こんにちは、奥山です。
ハイテク企業、特に米GAFAの躍進が止まりませんが、イスラエルも俄に注目されています…、
とは言っても、私たちのパートナーさんにとっては新しい話ではありませんが(苦笑)
最近の新聞記事によれば、同国のハイテク企業に投資された金額は
今年上半期だけで何と7,000億円に迫る勢いで、そのうちの7割強が外資ということ。
このように成長喧しいイスラエルのハイテク産業。
実は、オフショア資産管理口座を通じれば、
こういったテーマ株ファンドに投資をすることもでき、
日本ではなかなか目にしないタイプのファンドということで、
パートナーさんからも「他社(者)と差別化できて有難い」と好評です。
こんにちは、奥山です。
今回登場するのは税理士のパートナーさんで、現在独立の準備中の方。
ご紹介のきっかけは、学生時代の友人と話している時に積立の話題になり、
「海外(オフショア)には指数連動で元本確保も付帯する商品があるらしい」と。
それにしても米S＆Pは好調を維持していますね：
S&P500の目標水準を引き上げ (UBSウェルスマネジメント)
”株式の上昇相場はこの先も続くと我々はみている。
我々はS&P500種株価指数の目標水準を、2021年12月は4,500ポイント、
2022年6月は4,650ポイントに若干引き上げた。”
商品に話を戻しますが、
単に運用が指数に連動するだけではなく、
一定の元本が確保されているものなんて本当にあるのか。はい、あります。
こんにちは、奧山です。
少し前にこちらのニュースが出ていましたが、
年金に関しては今後さらに受給開始年齢を後ろ倒しにする流れが加速しそうですね。
【日経『年金改革で就労後押し 75歳で受給開始、22年春可能に』】
「公的年金の受給開始年齢は原則65歳で、
本人が希望すれば60～70歳の間で繰り上げたり、繰り下げたりできる。
2022年4月からは受給開始年齢を繰り下げられる上限を70歳から75歳に引き上げる。」
いくら「人生１００年時代到来」と言われたって、75歳で受給開始って…
しかも、そんなに長いこと日本の年金制度はもつかも不安…
私達の下でパートナー活動をされる人達は、こういうニュースに敏感です。
日本の将来に対する危機意識が高いからこそ、
周りの人達を救いたい一心で、海外投資の啓蒙を続けるんですよね。
こんにちは、奧山です。
私達がパートナーさん達へのサポートに力を入れているのは、
これまで繰り返し述べてきたとおりです。
初期研修や勉強会をやったり、クライアント候補者との商談の場に立ち合ったり。
そんな中から今回は『パートナー専用サイト』についてお話しします。
有益な情報がいっぱい詰まったお得なサイトですよ。
こんにちは、奧山です。
「海外投資」「海外積立」「オフショア投資」…、
ネット上にはブログやらHPやら情報が氾濫していますが、
発信元の身元が判明できないものも多く、まさに玉石混交。
弊社は勿論(?)スタッフが写真付きでプロフィールを公開するなど、
情報の透明化と信頼感の向上に務めているわけですが、
そんな努力のお陰か、既に弊社以外のところで業界に携わっている人から、
「御社との提携に興味あるのですが…」とお問い合わせをいただくこともあります。
何故でしょうか。
こんにちは、奧山です。
先日のブログ【顧客面談同席編】で、
パートナーさんが自分で申し込み済みの商品についての体験談を
クライアントさん(実際にはお友達)に紹介する場に立ち会った、
という話をしました。
このパートナーさんだけでなく、多くの方が自分で商品を購入しているというは事実で、
商品を購入してから素晴らしさを実感し、
パートナーとしての活動に興味が芽生える、といったケースも本当に多いです。
例えば社長さんが社員に紹介するため、とか…
こんにちは、奧山です。
前回のブログにて
不動産コンサルタントさんからのお問い合わせが多いことをお伝えしました。
そして実際にパートナー登録済の方で不動産業界人は多いので、
今回は事例をご紹介します。業界の方、是非参考にしてください。
＜経歴＞
獨協大学外国語学部卒業
オーストラリア・シドニーで日系旅行会社(近畿日本ツーリスト)、英系オンラインFXプロバイダー(CMC Markets)に勤めた後、結婚を機に妻の出身地である香港に移住。同地で独立系IFA(Jumbo Alliance Funds)に10年、新生銀行資本のNippon Wealth Limitedに3年勤務し、為替、債券、投資信託、及び保険といった金融商品の販売や取引先の開拓に従事。20年に及ぶ海外生活に終止符を打ち、2021年春に日本に帰国し、同年５月にK2 Holdingsに参画。
＜趣味＞
旅行、読書、テニス
＜出身地＞
埼玉県川口市
＜自己紹介＞
ホテル・レストラン経営を学ため、ホスピタリティーのメッカであるオーストラリア・シドニーに留学し、一旦は現地で旅行会社に就職したのですが、友人の影響を受けて株式投資を始めたことを機に金融に対する興味が増し、思い切って金融の世界に飛び込んだのが2007年。そこから一貫して海外の金融商品を日本国内外のお客様に紹介してまいりました。
これまでのキャリアで学んできたことの中で最も大きいと思うことのは、金融という無味乾燥に見える業界においても、誠実さや真心、信頼や義理人情に勝るものはなく、それは国籍を問わず同じであるということ。低金利政策が長引き、あらゆる業界において規制緩和も遅々として進まないという日本の現状に失望し、海外投資に興味を持つ人が沢山いる一方で、横文字だらけでハードルが高いと感じ、第一歩を踏み出すことができないでいる人がたくさんいることも事実です。そんな方々に安心して海外投資を始め、続けてもらえるようスタッフ一丸となって誠心誠意サポートしていきますので、どうぞお気軽にご相談ください。
