こんにちは、奥山です。
会計士、税理士、行政書士、社労士…。
クラウドやDX、AIの普及に伴って、変革の波に乗れないようであれば
生き残りが難しくなっていくと言われて久しいわけです。
(別にこの業種に限ったことではありませんが…)
あまり不安を煽るようなことは好きではないのですが、
実際に周辺でそんなことを言っている人達が結構います。
先日、事業対策リスク保険の件でプロバイダーさんとお話ししていた際も、
「ご紹介者の9割は会計士や税理士ですね。
恐らく既存のビジネスモデルに危機感を抱いているのでしょう」
と言っていました。
確かに、私達のパートナーさんでもその業界の人達はいるのですが、
特に最近は新規のお問い合わせが増えてきている気がします。
そこで今回は、会計士・税理士が登場する過去ブログを振り返ってみましょう。
「これからオフショアビジネスに参入してみようかな」と思っている業界人必見(笑)
こんにちは、奧山です。
海外・オフショア投資をする人達が選ぶ商品も様々で、
例えば手元にまとまった資金があるものの、当面は使う必要が無いため、
一時的な運用先を探している、みたいな場合は一時払いの固定金利商品や、
オフショア資産管理口座が有力な選択肢になるわけですが、
目的や理由は問わず、積立は人気です。日本人の国民性にも因るんですかね。
日本で「積立投資」というと、
「つみたてNISA」のことを真っ先に思い浮かべる人も多いのではないでしょうか。
日経新聞の記事によれば、
「淡々と積み立て投資を続けた人は一定の成果を手にしている。」ということで、
やはり「積立は強い！」
「2018年1月に始まった積み立て型の少額投資非課税制度（つみたてNISA）。
そこから3年半の間に何度かの世界的な株安に見舞われ、
制度を利用して投資信託を買った人は含み損を抱える局面もあった。
それでも元本割れを気にせず、淡々と積み立て投資を続けた人は一定の成果を手にしている。」
その一方で、海外まで視野を広げてみると、
「つみたてNISA」よりもスペックの高いものがあるのも事実で、
以前のブログでもお伝えしています。
そこで今回は、特に人気のある海外積立投資の３つのプランについて、
リスク志向の観点からお話ししたいと思います。
パートナーさんにとっても、クライアントさんへの情報提供に有益なはず。
こんにちは、奧山です。
中国政府系ファンドCICが、
2020年に海外投資でプラス14.07％のリターンを得たとのこと。
リターン獲得の好機が自国外にあるのであれば積極的に海外投資…
China’s sovereign wealth fund posts double-digit return from 2020 overseas investment
パートナーさんからご紹介いただくお客様にも色々な方がいますが、
「(国内含めて)投資経験なし」という方も結構いらっしゃいます。
「そんな人がいきなり海外投資？」と思われるかも知れませんが、
信頼できるパートナーさんから話を聞けば、「なるほど」と思うのでしょうね。
そもそも商品のスペックは高いわけですし。
先日、生保系のパートナーさんからご紹介いただいたクライアントさんは
50代女性、公務員の方でした。ヒアリング内容は…
こんにちは、奥山です。
ビットコインが先週も続伸しましたね。
一時は50,
流石に上昇ピッチが速すぎるとの警戒感があったのか、
とはいえ、引き続き暗号通貨への期待は拡大しつつあるように見えますので、
”ニクソン氏のファミリーオフィス、シーク・キャピタルは、
「将来的に重要な分野だと受け止めている暗号資産への
資産配分を増やすことを追求している」
と同社マネジングディレクターのアダム・プロクター氏は声明で説明。
同セクターに重点的に取り組むアナリストの採用を目指していることも明らかにした。
プロクター氏はシティグループのプライベートバンキング部門から今年移籍した”
以前、当ブログでもご紹介したように、
オフショア資産管理口座(※無料の入門書はこちら)では、
暗号通貨(Bitcoin/Etherum/Litecoin)をそのまま移管し、
口座内で他の暗号通貨(Bitcoin/Etherum/Litecoin)を取引したり、
USDへの転換、オフショアファンド、株式、債券、ETF
を取引したりすることが可能で、
暗号通貨の乱高下に疲れて、
別の資産への移行を模索している人達の受け皿になっています。
こんにちは、奧山です。
昨年１年間で株価が最も上昇した日本の上場企業は
ネット動画ライブ中継やオンデマンド放送を提供する
Ｊストリーム<4308> [東証Ｍ]だそうで、昨年末比7.3倍。
因みに過去5年で約7.8倍ですから、上昇はほぼホボ去年一年間で稼いだものとはいえ、
まだまだ日本にも探せばありますよね。
ところが日本の外に目を向けて見ると更なる強者がゴロゴロしていて、
例えば米国加州に拠点を構え、
ビデオストリーミング用のデジタルメディアプレーヤーを製造したり、
ハードウェアとソフトウェアをライセンス供与している企業Roku Inc。
株価はなんと過去５年で約12倍で、
上昇基調の強かった17年9月末頃から今年2月辺りだけでみたら何と30倍超。
日本企業が霞んでしまいます。
Is Roku Inc. (ROKU) A Smart Long-Term Buy?
とはいえ、外国企業の株を買うなんて、なかなか日本の一般人には簡単ではないですよね。
チャートだけ見て売買の判断をする人ならまだしも、
財務諸表とか決算内容とか、メディア発表とか様々な材料を分析するなんて至難の業。
私には無理です(苦笑)
でも、外国の企業に投資をする投資信託なら、
しかも日本語である程度の情報を得られるとしたらどうですか？
当ブログで常々お伝えしているように、
弊社では主にパートナーさん向けの勉強会を頻繁に開催していて、
先週土曜日にもオフショアファンドとの考え方などをまとめたセミナーが開催されました。
こんにちは、奥山です。
以前にも当ブログで何度かご紹介した事業リスク対策保険。
オフショアに保険子会社を設立することによって、
日本では調達し難い保険(例、商業物件に対する地震保険)を
海外の再保険市場から調達できたり、
オフショア地域の税制を利用してコスト削減が実現できたりすることから、
先行している大企業に続いて中規模企業も検討するところが増えてきています。
オフショア保険というと一般人や民間向けのイメージが強いと思いますが、
実は自治体でも活用を模索する動きが出てきているんですよ。
とある県議会の議事録を覗いてみることにしましょう。
こんにちは。奧山です。
少し古い記事で読まれた方も多いと思いますが、
日経新聞に連載されていた「規制が阻む」、
なかなか示唆に富んだ内容であると共に、
読み進めていくうちに悲しい気持ちになってしまうようなものでしたよね…
パートナーシップ提携に至るまでの経路は様々ですが、
既存の弊社パートナーさんから
とパートナー希望の方をご紹介いただくことも本当に多いです。
クライアントさんのみならず、
お金に携わるお仕事をしている人、即ちアドバイスする側にいる人も、
様々な分野で規制改革が一向に進まない日本で資産運用することを難しいと感じ、
海外に目が向くのは当然なのかも知れません。
例えば保険代理店系のパートナーさんはというと…
こんにちは、奥山です。
本日はFPパートナーさんからの紹介事例です。
日々FPさんには様々なタイプのクライアントさんから様々なタイプの相談事や依頼が届きますが、
今回の事例の場合、クライアントさんは最近人材派遣事務所を自分で立ち上げた社長さんで、
依頼内容は経産省の補助金に関する申請サポート。
それが話が資産運用に展開していって、最終的には元本確保型商品へと…
こんにちは、奧山です。
厚生労働省が発表している「厚生年金保険・国民年金事業の概況」。
その最新版(とは言っても令和元年度版)によれば、
年金受給者の中で厚生年金を25万円以上受給している人達は、
男子で約2.87%、女子で約0.09%と、ほんの一握りであることがわかります。
私達は常日頃パートナーさん達とコミュニケーションを取っていますが、
「海外投資について情報持ってませんか？」とクライアントさんの方から尋ねてくる、
という声を耳にすることが多くなりました。
寧ろそれを機にネットで調べて、当社にパートナー登録をする方もいるぐらい。
ちなみに弊社に問合せしてくるクライアントさんも
海外投資について調べているうちに弊社に辿り着いた、という方も多く、
日本の先行きについて不安に思っている人が多いことを実感します。
そして、日本の商品を知っている人ほど、海外商品のスペックの高さに驚きます。
あくまで一例ですが、40歳男性では・・・
こんにちは、奧山です。
米国の株価指数が連日最高値を更新しています。
オフショアでは指数連動型の商品がある
S＆P500なんて年初来で＋20％を越えてきました。
対して日経225は＋2.64％。お話になりませんね(苦笑)
とはいえ、長期で見れば右肩上がりに見える指数であっても、
短期的には騰落を繰り返すもの。
例えば上述のS＆P500でも、
2008年には年間で40％近く下落したりしています。
＜経歴＞
獨協大学外国語学部卒業
オーストラリア・シドニーで日系旅行会社(近畿日本ツーリスト)、英系オンラインFXプロバイダー(CMC Markets)に勤めた後、結婚を機に妻の出身地である香港に移住。同地で独立系IFA(Jumbo Alliance Funds)に10年、新生銀行資本のNippon Wealth Limitedに3年勤務し、為替、債券、投資信託、及び保険といった金融商品の販売や取引先の開拓に従事。20年に及ぶ海外生活に終止符を打ち、2021年春に日本に帰国し、同年５月にK2 Holdingsに参画。
＜趣味＞
旅行、読書、テニス
＜出身地＞
埼玉県川口市
＜自己紹介＞
ホテル・レストラン経営を学ため、ホスピタリティーのメッカであるオーストラリア・シドニーに留学し、一旦は現地で旅行会社に就職したのですが、友人の影響を受けて株式投資を始めたことを機に金融に対する興味が増し、思い切って金融の世界に飛び込んだのが2007年。そこから一貫して海外の金融商品を日本国内外のお客様に紹介してまいりました。
これまでのキャリアで学んできたことの中で最も大きいと思うことのは、金融という無味乾燥に見える業界においても、誠実さや真心、信頼や義理人情に勝るものはなく、それは国籍を問わず同じであるということ。低金利政策が長引き、あらゆる業界において規制緩和も遅々として進まないという日本の現状に失望し、海外投資に興味を持つ人が沢山いる一方で、横文字だらけでハードルが高いと感じ、第一歩を踏み出すことができないでいる人がたくさんいることも事実です。そんな方々に安心して海外投資を始め、続けてもらえるようスタッフ一丸となって誠心誠意サポートしていきますので、どうぞお気軽にご相談ください。
