こんにちは、奥山です。
今年2回目のFP技能検定が終わりましたね。受験された皆さん、どうもお疲れ様でした。
合格発表まで少し時間があるので、しばらくはドキドキでしょうが(特に1級なんて年に一度ですからね…)、
とりあえずテストは終わったということで。
ところで弊社とのパートナーシップについてお問い合わせをいただく際に、
「金融業界に勤めていないのですが」とか
「金融関連の資格を持っていないのですが」と言われることがあります。
例えば、不動産業界とか税理士さんとか、お金に携わる仕事ではあるものの、
銀行、証券、保険ではない、と。そんなお問い合わせへの回答は…
こんにちは。奥山です。
昨日にリモート面談をした方は現在ヨーロッパにお住まいで、
日本で経営していた貿易会社を知人に譲って、現地に赴いたのは約40年前。
最初の10年程は地元の運送会社に勤めていたらしいのですが、
その後に貿易会社を立ち上げ。徐々にビジネスが多角化していって、
今では税務アドバイスや法人設立なども行なっているとのことです。
本当に色々な方がいますね…。
そんなビジネスマンとしての大先輩から面談中に頂戴したご質問は、
現在パートナー登録を検討されている方々にとっても
参考になるものではないかと思いましたので共有しますね。
こんにちは、K2 Partners佐藤です。
ついに4月7日、新型コロナ対策として、緊急事態宣言が出されましたね。
少し前からパートナー希望の方とのミーティングもほぼオンラインミーティングにしていたので、(遠方の方が多いというのもありましたが)通常業務としてはあまり変わらない、というのが実情です。むしろ最近はこういったタイミングで海外投資について話を聞きたいとパートナー問合せも弊社へのクライアントさんからの問合せも増えています。
さて、今日の内容は、年明けくらいから出てきた、海外積立がクレカ決済できなくなった、という話題についてです。
それまで問題なく決済できていたクレジットカードでの支払いが、特に与信枠に問題もなく、期限切れでもないのに決済できない、という事象が起きてます。
なお、月額課金の他のサブスクリプションサービスと同様、一回決済できなかったとしても一週間くらい期間を空けて何度か課金決済しますが、3回決済できなかった場合は、その後の自動課金は止まってしまうので、改めてクレジットカード登録からする必要が出てきます。
以前は期限切れやカード紛失で決済止めてしまった方など、たまに発生するくらいでしたが、連続して結構な数の決済NGが出たので、海外積立の会社側も調査した結果、特定の信販系のカードで起こっていたようです。
その後、その旨をクライアントさんから確認してもらったところ、「海外からの決済ということでセキュリティ面から決済できないようになった」という回答でした。ただあくまで不正利用防止、ということで、クライアントさんからこの決済は問題ない、と伝えれば、決済できるようになります。
たまたま既存のパートナーさんで、その方のクライアントの決済が続いてできなかったので「クレカ決済できなくなったんですか？」という問合せもあったのでまとめてみました。
国がアンチマネーロンダリング規制を理由に海外に資金を出さないようにしている、という話もあったのですが、今回のケースは信販会社の会社ルールだったようです。まあ、とはいえ、海外に資金を出させない、というのはかなり前からそうなってきてるので、資産をお持ちの方ほど、分散として日本以外にも置いてますけどね。。
そういった全てに備える、という記事は弊社アドバイザーの大崎のブログでよく取り上げているので、こちらもご覧ください。
こんにちは、K2 Partners佐藤です。本日は「海外投資、海外保険の商品ラインナップについて」。
現在、募集中の元本確保型ファンドですが、先月も同様のファンドがあり、パートナーさん自身が投資をしたい、ということで結構申込されました。特に既に海外積立を紹介している方から、今回のファンドを紹介したい、とお問合せもいただいたので、今回はそういった事例を紹介します。
【第499回】新しい元本確保型ファンドの募集開始です（6年、100%保証、年率平均リターン19.9%、参加率112%）。【募集期限：〜7/1（月）】
こんにちは、K2 Partners佐藤です。本日は、国内の保険の見直しから海外終身保険を始められた事例紹介。
ちなみに最近、パートナー契約した方がまず、こちらの海外終身保険から紹介されるケースが増えてます。今週も2件、パートナーから海外終身保険について教えて欲しい、ということでミーティングがありました。
聞いたら保険代理店の内部でも「香港に返戻率のいい保険があるらしい」と話題になってきているそうです。一昨日ミーティングしたパートナーさんは既存のクライアントさんから「香港の保険について知りたいんです」とリクエストがあったそう。（笑）
徐々に広まってきているようですね。
皆さん、こんにちは、K2 Partners佐藤です。
今日から東京も梅雨入りだそうですね。そんな中、弊社では本日、都内でパートナー向けに海外全損保険の勉強会を行いました。今回で3回目の勉強会になりますが、パートナーさんの関心も高く、大阪、京都、沖縄からもご参加いただきました。
今回は主に事例として、どういった会社さんがどのように活用されているか、についてフォーカスしたので、提案先もイメージしやすかったようで、その後、個別にいろいろとご相談いただいています。
あ、ちなみに、今日ご紹介した業種としては、製造販売メーカー、クリニック、電気工事会社、太陽光発電システム販売など。利益がしっかりでている会社だと様々な業種に提案できます。
このあたり詳細について聞きたい方はこちらからお問合せください。
こんにちは、K2 Partners佐藤です。今回は、パートナー候補とのミーティング時での質問の細かさについて。
最近、月10件ペースくらいで、パートナー希望の方との面談をしていますが、ミーティング時にどういった点を聞かれるか、結構その方その方で変わってきます。
そもそもの前提知識や、どのくらいK2の情報を取られているかにもよりますし、バックボーンが保険の方なのか、士業の方なのかによっても興味の範囲も変わります。
よくある確認事項としては、
などがあります。その他、商品に関する質問としては
とかでしょうか。
こんにちは、K2 Partners佐藤です。
本日は、パートナー登録希望の方からもよく聞かれる、海外投資ってどういう属性の人がしているのか？について。
弊社のメルマガを以前からチェックしている人は知っているかと思いますが、サラリーマンの方から、主婦、経営者、ドクターなど様々な方が海外投資をされています。
そもそも質問される方は、海外、というと、IPOでExitした創業者がシンガポールのプライベートバンクを開設して、とか、相続対策で保険を担保に資金を借り入れしてレバレッジをかけるスキーム、など、富裕層の方向けの情報をどこかできいて、結局、お金持ちしか海外の投資はできない？と思われているようです。
特に海外生保に関しては、もともとは渡航して健康診断が必要、という条件もあったので、死亡保障で1million(1億円)〜という形で、一般の方、というよりは相続税として、キャッシュが必要な方が契約していた、という経緯もあるようです。(現在は香港籍の商品で、もっと低い保障のものもあります。)
こんにちは、K2 Partners佐藤です。
2月の節税保険の販売停止後、特に法人向けの提案で海外保険も提供したい、という保険屋さん、税理士の方からのお問い合わせを多くいただいており、順次ミーティングをしています。海外保険は経費計上できる、といったものは基本ありませんが、払込から10年、15年と運用していけば、150%、200%という返戻率になるので、本来のお金を殖やす、という目的で始められます。
今回は、パートナーからのご紹介で保険代理店をされている方とそのお子さんの事例です。
こんにちは、K2 Partners佐藤です。現在、今月末でのケイマン籍の海外積立が締め切りになるため、駆け込みでの問合せがひっきりなしに来ています。
さて、本日は大阪のパートナーからの上記ケイマン籍の積立紹介事例です。パートナーは河合が前回の大阪セミナーの際にお会いして、具体的にパートナー提携をして動き出すことになった一社専属保険マンです。彼はまだ20代ですが、一社専属の限界と保険代理店に行ったとしても同じようにそれほど差のある保険商品がないということで、今回海外の商品も扱い出すようになりました。
＜経歴＞
獨協大学外国語学部卒業
オーストラリア・シドニーで日系旅行会社(近畿日本ツーリスト)、英系オンラインFXプロバイダー(CMC Markets)に勤めた後、結婚を機に妻の出身地である香港に移住。同地で独立系IFA(Jumbo Alliance Funds)に10年、新生銀行資本のNippon Wealth Limitedに3年勤務し、為替、債券、投資信託、及び保険といった金融商品の販売や取引先の開拓に従事。20年に及ぶ海外生活に終止符を打ち、2021年春に日本に帰国し、同年５月にK2 Holdingsに参画。
＜趣味＞
旅行、読書、テニス
＜出身地＞
埼玉県川口市
＜自己紹介＞
ホテル・レストラン経営を学ため、ホスピタリティーのメッカであるオーストラリア・シドニーに留学し、一旦は現地で旅行会社に就職したのですが、友人の影響を受けて株式投資を始めたことを機に金融に対する興味が増し、思い切って金融の世界に飛び込んだのが2007年。そこから一貫して海外の金融商品を日本国内外のお客様に紹介してまいりました。
これまでのキャリアで学んできたことの中で最も大きいと思うことのは、金融という無味乾燥に見える業界においても、誠実さや真心、信頼や義理人情に勝るものはなく、それは国籍を問わず同じであるということ。低金利政策が長引き、あらゆる業界において規制緩和も遅々として進まないという日本の現状に失望し、海外投資に興味を持つ人が沢山いる一方で、横文字だらけでハードルが高いと感じ、第一歩を踏み出すことができないでいる人がたくさんいることも事実です。そんな方々に安心して海外投資を始め、続けてもらえるようスタッフ一丸となって誠心誠意サポートしていきますので、どうぞお気軽にご相談ください。
